私人理财投资怎么样？
首先，你需要搞清楚，你所说的“私人理财”究竟是什么意思…… 银行、信托公司、保险公司、互联网金融平台等所有的金融机构，在做业务的时候都是按照监管要求，对单一客户融资是有要求的（比如客户在银行的平均资产余额不能低于100万，或者购买的信托计划每笔不低于100万元），所以，这些机构所提供的服务对于“有钱人的定义”并没有本质的区别——所谓“私人银行”、“财富管理”等等，不过是营销口号而已！它们所服务的对象其实本质上与“大众”没什么区别，只不过是能支付较高费用的客户罢了。
这些机构的业务，从根本上说并不能给你提供真正的“私人定制”的服务。 那么，所谓的“私人定制”的理财服务又是什么呢？ 其实，大多数情况下，“私人定制”的意思就是一对一地提供服务。
由于国内尚未有明确法规规定“私人理财顾问”这一职业，所以现在所谓的“私人理财规划师”其实大多都只是一群推销自己所谓理财产品或保险产品的销售人员罢了。他们所了解的理财产品，也仅仅局限于自己所销售的产品范围。如果对他们进行严格培训并加以规范的话，这显然是一个很有潜力的行业……但是，现在似乎还没有哪个机构能够做到这一点。
所以，目前市场上所谓的私人理财规划师，实际上水很深，需要慎重选择。 至于你所说的“怎么样的一个过程呢？是不是要详细了解客户的信息和资产状况然后进行分析然后给出方案？” ——实际上，一个好的私行顾问并不会一开始就给出所谓方案，而是会先了解客户的诉求，然后再根据客户的需求做出相应的规划。但无论怎样，如果这个顾问真的很负责的话，他会先让你认清风险，再给出方案。