银行案件多发行业？
“三一”案件高发行业，包括房地产开发、钢材贸易、P2P（网贷）、民间融资、小额融资公司、担保类公司、纺织行业、建筑施工、民营企业等行业。
上述行业的共性特点是：一是资金密集、大额交易频仍。许多交易涉及金额动辄数千万、亿元以上，大额的资产转换频繁，交易往来繁杂，大额资金管理漏洞相对较多。二是行业敏感性强。在民营经济发展过程中，企业间的资金往来的过程中，企业间往往存在相互占用对方资金的情况，这些资产成为三一大案的易发区域。三是管理难度较大。一方面，企业业务多样，管理链条长，容易出现内部管理漏洞。另一方面，这些行业在面临市场环境变化时，资金压力较大，容易出现违规操作。
“三一”类案件即单位犯罪分子采用非法吸收公众存款、虚构事实、隐瞒真相等手段，以合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪等手段进行犯罪行为，此类案件发案数量多、地域范围大、被害人分散、涉及面广。
“三一”类案件的发案特点具有明显的行业特点，即通过非法吸收公众存款、虚构事实、隐瞒真相的手段来实施诈骗犯罪。在房地产开发、小额贷款、担保类企业中，往往涉及“民间借贷”行为，利用企业之间的债务进行转移来骗取财物或非法占有。另外通过签订虚假合同、票据等，以欺骗、隐瞒等手段来骗取财物。
面对这些案件多发、涉案金额巨大、复杂的情况，公安部门需要花费大量的人力和财力进行侦破案件，对警方侦查工作加大了难度，同时也为侦破工作加大了侦查压力。